Блокировка банком карты - отзыв

В жизни многих наших сограждан случались ситуации, когда их банковская пластиковая карта вдруг, ни с того, ни с сего оказывалась заблокированной. После этого приходилось идти в ближайшее отделение банка, выяснять причины блокировки карты, а после этого начиналась процедура ее разблокирования или восстановления.

Давайте сейчас вместе с вами мы выясним основные причины, которые побуждают банковские учреждения блокировать пластиковые карты своих клиентов, а также возможные способы избежать их блокировки.

На самом деле, причин, по которым банк может заблокировать выданную им пластиковую карту - великое множество.

Однако есть несколько основных принципов, которые всегда приводят к блокировке не только карты, но и замораживанию банковского счета. Среди них можно назвать следующие:

1) Крупные суммы финансовых операций, проводимых по карте. Этому есть вполне логичное объяснение. Каждый из банков ( неважно, государственный он или коммерческий) обязан отслеживать все денежные операции своих клиентов, сумма которых превышает 600 тысяч российских рублей - будь - то перевод, зачисление зарплаты или даже личные накопления клиента.

Дело в том, что в случае возникновения малейших сомнений относительно честности происхождения денежных средств, банк немедленно блокирует пластиковую карту клиента во избежание незаконного обналичивания денег.

Поэтому если счет вам все - таки заблокировали, то придется предоставить в банк документы, подтверждающие легальность получения данной суммы. Это может быть декларация о доходах, договор о продаже недвижимости или транспортного средства. Но даже и это не всегда помогает.

Вот и приходится потом клиентам доказывать свою правоту в суде, и не всегда успешно. В судебной практике был случай, когда житель города Череповец продал свой снегоход, а деньги за транспорт покупатель перевел ему на карту. И было там даже не 600 тысяч, а всего - навсего около 320 тысяч российских рублей. Но банк посчитал эти деньги незаконными, и заблокировал карточный счет. Человек обратился в суд, но тот отказался отменять решение банка. Так и остался незадачливый продавец и без снегохода, и без денег.

2) Погашение чужого кредита - тоже может быть одной из причин блокировки пластиковой карты. Если вы оплачиваете задолженность по кредитному договору, оформленному на другого человека ( пусть даже и вашего родственника) - это может стать причиной сомнений банковского учреждения. Поэтому если крайне необходимо оплатить кредит своей любимой пожилой бабушки - идите непосредственно в отделение банка и платите в кассе, но не с помощью своей карты.

3) Неправильное сообщение о переводе - в каждом банке для операции перевода с карты на карту есть функция сообщения получателю. Там указывается фамилия, имя, отчество получателя, а также причина перевода. Поэтому никогда не следует писать чужие фамилии или какие - либо слова, которые могут не понравится сотрудникам банка.

Лучше всего в поле " назначение платежа/ перевода" или вообще ничего не указывать, или написать нейтральную фразу типа : " Перевод от физического лица физическому лицу". Так будет правильно, и не вызовет сомнений. При этом помните, что сумма перевода тоже должна быть не слишком большой. Суммы менее 500 тысяч рублей проверяют не так тщательно. Однако если перевод производится от юридического лица - заблокировать карту все же могут.

Видео обзор

Блокировка банком карты

Банки пригрозили блокировать карты россиян за переводы

БАНКИ НАЧАЛИ МАССОВО БЛОКИРОВАТЬ КАРТЫ ЗА ПЕРЕВОДЫ ОТ 1000 РУБЛЕЙ

Блокировка банковских карт 19.11.2018

Как избежать блокировки карты банком